Мы искали подрядчика, который будет готов в короткие сроки и в середине года сделать миграцию текущей финансовой системы в новую программу и обеспечит формирование отчетности в соответствии с требованиями Положения 710-П, а также автоматизирует процесс сдачи отчетности в XBRL.
Тщательно изучив все предложения вендоров, мы остановили свой выбор на ХОМНЕТ:XBRL. То, что система способна покрыть все наши задачи, стало понятно на первой демонстрации ПО. В дальнейшем и предложение, которое сделал нам вендор по итогу экспресс-обследования, с точки зрение механизмов и сроков выполнения проекта, мы нашли для себя оптимальным.
Команда ГК «Хомнет» зарекомендовала себя как экспертов в области автоматизации учёта на ЕПС. С ГК «Хомнет» мы начали работать еще в 2016 году. На момент переходного периода НФО к новым отраслевым стандартам бухучета вендор выполнил проект трансляции данных из РСБУ на ЕПС. А уже в 2017 году команда ГК «Хомнет» приступила к построению централизованной системы учета, отвечающей всем актуальным требованиям надзорного органа, на базе «ХОМНЕТ:НФО».
Стоит отметить, что решение «ХОМНЕТ:НФО» имеет полноценный функционал для учёта финансовых инструментов и доверительного управления. Уникальность этого решения заключается в возможности автоматического формирования почти всех отчётных форм, причем формирование форм и примечаний происходит при нажатии одной кнопки.
Таким образом, благодаря совместно реализованным проектам, в нашей ИТ-инфраструктуре в полной мере были реализованы требования Банка России, что позволило нам в дальнейшем вести свою деятельность в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета в НФО, введенным Банком России (Положение №486-П) и предоставлять в надзор в соответствии с требованиями Банка России.
Одной из острых проблем для большинства СК является автоматизация подготовки надзорной и статистической отчётности, сокращение сроков ее сдачи в Банк России, а также автоматизация налогового учета. Стандарт ЦБ предъявляет серьёзные требования к ведению учета, в том числе в связи с усложнением отчётных форм. ГК «Хомнет» автоматизировала формирование большинства отчетных форм на основании данных бухгалтерского учета и полностью автоматизировала налоговый учет.
Выполненный проект позволил нам продолжать вести деятельность компании в соответствии с требованиями регулятора в условиях максимально полной автоматизации связанных с этим процессом. Значительно сократилось время на подготовку отраслевой отчетности, мы избавились от огромного количества ручных операций и как следствие, ошибки в отчетности сведены к минимуму.
Уникальная специализированная линейка решений для НФО предназначена для ведения учёта на ЕПС в соответствии с ОСБУ и автоматизации процесса подготовки и сдачи отчетности по новым отраслевым стандартам.
Линейка решений включает:
Линейка решения для НФО – это консолидация 17 лет практического и методического опыта работы ГК «Хомнет» на проектах автоматизации подготовки отчётности, а также совершенствования знаний в результате деятельности рабочих групп в Банке России.
Программные продукты для НФО предусматривают использование кейса «Финансовая (бухгалтерская) отчётность для некредитных финансовых организаций» созданного специально для ведения учёта в страховых компаниях.
Использование специализированных решений для НФО обеспечивает формирование пакета отчётности страховой компании по ОСБУ без глобальной перестройки действующей системы учёта, а также без риска потери данных.
| Задача |
|
Решение в «Хомнет НФО» |
|---|---|---|
| Стандарт предусматривает большую детализацию доходов и расходов по страховым премиям и убыткам, чем предыдущий. |
|
Настраивается интеграция со страховой системой, позволяющая обеспечить необходимую детализацию для требований стандарта. |
| Стандарт предусматривает иной принцип и более детальный учёт аквизиционных расходов и доходов, в том числе отложенных. |
|
В системах предусмотрен полноценный учёт аквизиционных расходов и доходов, в том числе отложенных, и механизмы аллокации косвенных аквизиционных расходов в соответствии с учётной политикой организации. |
| Стандарт предусматривает доначисления неучтённых премий, неучтённых аквизиционных и прочих расходов и доходов в соответствии с МСФО. |
|
В системах в операции закрытия периода предусмотрены проводки по доначислению доходов и расходов в соответствии с МСФО. |
| Стандарт предписывает вести учёт премий, убытков и резервов по линиям бизнеса. |
|
Методологический кейс предусматривает учёт по линиям бизнеса на соответствующих счетах плана счетов. Осуществляются рекомендации по выработке списка линий бизнеса, ориентированного на страховые продукты клиента. |
| Стандарт предписывает вести учёт страховых резервов в соответствии с МСФО. Состав и способ расчёта резервов отличаются от прежнего стандарта. |
|
В системах предусмотрена загрузка страховых резервов и формирование проводок по новым страховым резервам с учётом всех требований стандарта. |
| Стандарт предусматривает деление договоров на инвестиционные и страховые. Для них реализованы различные счета и принципы учёта. |
|
Настраивается интеграция со страховой системой, позволяющая классифицировать договора и обеспечить их учёт в соответствии с требованиями стандарта. |
| Стандарт предписывает признавать премии в момент начала несения ответственности по договору. |
|
Настраивается интеграция со страховой системой в соответствии с требованиями стандарта. |
